Hoher Kaufpreisfaktor
KI-Hinweis (Art. 50 Abs. 1 EU AI Act): Diese Analyse erstellt eine KI. Sie ordnet Daten ein — keine Beratung, kein Gutachten.
§ 01Unser Befund
Mit Auflagen prüfenDie Eckdaten stehen — an einzelnen Stellen brauchst du den genauen Blick.
Fehlbetrag / Monat: −708 €
KPF22,1
Cashflow / Mo−708 €
Lage-Score6,4 / 10
Analysiertes Objekt
Minden
MFH
Kaufpreis555.000 €
Wohnfläche123 m²
Baujahr2025
§ 01Unser Befund
Mit Auflagen prüfenFehlbetrag / Monat: −708 €
Analysiertes Objekt
Minden
MFH555.000 €
KPF22,1
Cashflow / Mo−708 €
Lage-Score6,4 / 10
Deine Eingaben
| Adresse | Minden |
| Kaufpreis | 555.000 € |
| Wohnfläche | 123 m² |
| Objekttyp | Mehrfamilienhaus (MFH) |
| Baujahr | 2025 |
Deine Eingaben
| Adresse | Minden |
| Kaufpreis | 555.000 € |
| Wohnfläche | 123 m² |
| Objekttyp | Mehrfamilienhaus (MFH) |
| Baujahr | 2025 |
Die Lage
Mit Auflagen prüfen
Bewertet für den lokalen Markt einer Mittelstadt in Nordrhein-Westfalen.
Der Standort
Über dem lokalen Mittel bei ÖPNV und Versorgung. Kein Faktor darunter. Standortrisiken erhöht.
Was heißt das?
Die fünf Faktoren sind am lokalen Markt gemessen, nicht an bundesweiten Höchstwerten. „Über dem lokalen Mittel" heißt: besser als der Durchschnitt vor Ort.
Der Markt
Mittelstadt in Nordrhein-Westfalen, 50.000–100.000 Einwohner. Nachfrage moderat.
Was heißt das?
Der Markt beschreibt Umfeld und Nachfrage der Stadt. Er fließt nicht in den Standort-Wert ein — beide stehen getrennt.
Diese Einschätzung beruht auf allgemeinem Marktwissen, nicht auf Vor-Ort-Daten. Die Spanne 4,4–8,4 zeigt das.
Warum?
| Faktor | Wert | Vergleich | Gewicht |
|---|---|---|---|
| ÖPNV | 7,0 | über dem lokalen Mittel | 25 % |
| Versorgung | 7,5 | über dem lokalen Mittel | 20 % |
| Schulen | 6,5 | im lokalen Mittel | 15 % |
| Stadtentwicklung | 5,5 | im lokalen Mittel | 20 % |
| Risiken | 5,5 | unter dem lokalen Mittel | 20 % |
ÖPNV25 %über7,0
Versorgung20 %über7,5
Schulen15 %im Mittel6,5
Stadtentwicklung20 %im Mittel5,5
Risiken20 %unter5,5
Gewichteter Lage-Wert: 6,4 (Spanne 4,4–8,4)
Quelle: Modell-Einschätzung (Trainings-Wissen) · Tier 3
KI-gestützte Einschätzung, keine Anlageberatung.
§ 03Cashflow · Interaktiver Rechner
Monatlicher Fehlbetrag.
Cashflow / Monat
−708 €±0 € ggü. Befund
−8.496 € / Jahr · −5,5 % p.a. EK-Rendite (vor Steuern) · 2.414 € / Mo Rate
Unverändert durch die Finanzierung: KPF 22,1 · Lage 6,4 / 10 · Netto-Rendite 3,39 %
►Wie sich die Regler auswirken
EK +5 %-Pkt+327 €
Zins +0,5 %-Pkt−21 €
Tilgung +0,5 %−21 €
Miete +10 %+373 €
Δ Cashflow/Monat vs. aktuelle Regler-Position · je Hebel einzeln variiert.
Dein Szenario · Regler
26,0 %
156.566 € (Basis: Gesamtinvestition)
4,0 %
Marktzins-Korridor: 3,5–4,5 %
2,5 %
≈ 11.140 € Tilgung / Jahr
2.091 €
Nebenkosten und nicht-umlagefähige Bewirtschaftungskosten bleiben fest — nur Finanzierung und Miete variieren.
§ 04Kennzahlen
Drei Werte, die zählen.
Kaufpreisfaktor
22,1
Im Richtwert (20 – 25)
Vergleichbare Objekte: KPF 18,8–25,4.
Netto-Rendite
3,39 %
Im Orientierungsbereich (3 – 4 %)
Marktmiete in dieser Lage: 7,50–10,00 €/m².
Lage-Score
6,4
Durchschnittlich (5,0 – 7,0 / 10)
Vergleichbare Lagen: 4,4–8,4 / 10.
EK-Gesamteinsatz155.400 €
Monatsrate2.578 €
Kaufpreisfaktor
22,1
Im Richtwert (20 – 25)Vergleichbare Objekte: KPF 18,8–25,4.
Netto-Rendite
3,39 %
Im Orientierungsbereich (3 – 4 %)Marktmiete in dieser Lage: 7,50–10,00 €/m².
Lage-Score
6,4
Durchschnittlich (5,0 – 7,0 / 10)Vergleichbare Lagen: 4,4–8,4 / 10.
EK-Gesamteinsatz
155.400 €
Monatsrate
2.578 €
§ 05Markt
Preishistorie und 10-J-Szenarien.
12-Monats-Trend
+2,5 %
Mangels lokaler Transaktionsdaten wird der Destatis-Bundestrend verwendet (Tier 3, ±25 %). Kaufpreis liegt nach Modellschätzung ca. 8 % über dem lokalen MFH-Marktdurchschnitt für Minden. Vergangene Preisentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Wertentwicklung.
Quelle:ImmoScout24Stand:Q1 2026
Tier 2Quelle: ImmoScout24
Stand: Q1 2026Tier 2
Wertentwicklung 10 Jahre
3 Szenarien. Keine Prognose.
SzenarioRate p.a.+5 Jahre+10 JahreDelta
Stagnation0,0 %555 T€555 T€±0 T€
Trend (lokal)+2,5 %628 T€711 T€+156 T€
Langfristig Ø+2,5 %628 T€711 T€+156 T€
Keine Prognose. Wertsteigerungsszenarien sind keine Prognose. Immobilienpreise können auch fallen. Vergangene Preisentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Wertentwicklung.
Quellen:Destatis · ImmoScout24Stand:2000–2026
Tier 1Quellen: Destatis · ImmoScout24
Stand: 2000–2026Tier 1
12-Monats-Trend
+2,5 %
Mangels lokaler Transaktionsdaten wird der Destatis-Bundestrend verwendet (Tier 3, ±25 %). Kaufpreis liegt nach Modellschätzung ca. 8 % über dem lokalen MFH-Marktdurchschnitt für Minden. Vergangene Preisentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Wertentwicklung.
Quelle:ImmoScout24Stand:Q1 2026
Tier 2Quelle: ImmoScout24
Stand: Q1 2026Tier 2
Wertentwicklung 10 Jahre
3 Szenarien. Keine Prognose.
SzenarioRate p.a.+5 Jahre+10 JahreDelta
Stagnation0,0 %555 T€555 T€±0 T€
Trend (lokal)+2,5 %628 T€711 T€+156 T€
Langfristig Ø+2,5 %628 T€711 T€+156 T€
Keine Prognose. Wertsteigerungsszenarien sind keine Prognose. Immobilienpreise können auch fallen. Vergangene Preisentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Wertentwicklung.
Quellen:Destatis · ImmoScout24Stand:2000–2026
Tier 1Quellen: Destatis · ImmoScout24
Stand: 2000–2026Tier 1
§ 06Red Flags
Was du wissen solltest.
Kaufpreis über Marktdurchschnitt
Dauerhaft negativer Cashflow
Fehlende Angaben zur Anzahl der Einheiten
Grundsteuer nicht verifiziert
Keine WEG-Protokolle (MFH-Spezifik)
Hoher Kaufpreisfaktor
Kaufpreis über Marktdurchschnitt
Dauerhaft negativer Cashflow
Fehlende Angaben zur Anzahl der Einheiten
Grundsteuer nicht verifiziert
Keine WEG-Protokolle (MFH-Spezifik)
§ 07Methodik
Quellen und Aktualität.
Volle Transparenz: alle Quellen und Verlässlichkeitsstufen.
Verwendete Quellen
- Destatis Häuserpreisindex2000–2020 · T1
- BBSR Wohnungsmarktbeobachtung2025 · T1
- MietspiegelRegional · T1
- ImmoScout24 WohnBarometerQ1 2026 · T2
- Europace EuropaceIndexAktuell · T2
- Geoapify GeocodingAktuell · T2
- KI-Analyse Claude Sonnet 4.6Analyse-Datum · T3
Tier-System
Tier 1 · Offiziell
Behörden, statistische Bundesämter.
Behörden, statistische Bundesämter.
Tier 2 · Marktanbieter
Etablierte Datenanbieter.
Etablierte Datenanbieter.
Tier 3 · KI-Schätzung
Modellierte Werte.
Modellierte Werte.
Verwendete Quellen
- Destatis Häuserpreisindex2000–2020 · T1
- BBSR Wohnungsmarktbeobachtung2025 · T1
- MietspiegelRegional · T1
- ImmoScout24 WohnBarometerQ1 2026 · T2
- Europace EuropaceIndexAktuell · T2
- Geoapify GeocodingAktuell · T2
- KI-Analyse Claude Sonnet 4.6Analyse-Datum · T3
Tier-System
Tier 1 · Offiziell
Behörden, statistische Bundesämter.
Behörden, statistische Bundesämter.
Tier 2 · Marktanbieter
Etablierte Datenanbieter.
Etablierte Datenanbieter.
Tier 3 · KI-Schätzung
Modellierte Werte.
Modellierte Werte.
§ 08Glossar
§ 09
KI-gestützte Einschätzung. Diese Analyse wurde von einem KI-System erstellt (EU AI Act Art.50). Keine Anlageberatung nach Paragraph 1a KWG. Keine Steuerberatung nach Paragraph 2 StBerG. Realitics kennt nicht alle entscheidungsrelevanten Fakten. Diese Analyse ist ein Parameter — die Entscheidung triffst du.
Adresse nur für diese Analyse · Report-Daten 12 Monate · PDF 30 Tage · Server in der EU · Kartenkacheln: Geoapify (EU-Server, Deutschland), OpenStreetMap — nur IP-Adresse übertragen
KI-gestützte Einschätzung. Diese Analyse wurde von einem KI-System erstellt (EU AI Act Art.50). Keine Anlageberatung nach Paragraph 1a KWG. Keine Steuerberatung nach Paragraph 2 StBerG. Realitics kennt nicht alle entscheidungsrelevanten Fakten. Diese Analyse ist ein Parameter — die Entscheidung triffst du.
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